Jaarrekening 2018
BALANS PER 31 DECEMBER |
| ACTIVA |
|
2018 (€) |
|
2017 (€) |
| Inventaris |
|
1.526 |
|
1.563 |
| Deelname GMF |
|
45 |
|
45 |
| Overlopende Activa |
|
0 |
|
0 |
| Leningen u/g |
|
421.973 |
|
441.952 |
| Incasso Debiteuren |
|
124.999 |
|
131.080 |
| Voorschotten Debiteuren |
|
0 |
|
0 |
| Effecten |
|
1.287.898 |
|
1.368.454 |
| NTO Couponrente |
|
- |
|
- |
| Liquide middelen |
|
495.870 |
|
471.161 |
| Totaal |
|
2.332.311 |
|
2.414.255 |
 |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| PASSIVA |
|
2018 (€) |
|
2017 (€) |
| Eigen vermogen |
|
2.332.311 |
|
2.414.255 |
| Schulden korte termijn |
|
- |
|
- |
| Totaal |
|
2.332.311 |
|
2.414.255 |
|
|
|
|
|
Toelichting op de balans
Inventaris
De inventaris is gewaardeerd tegen de aanschafwaarde verminderd met de afschrijvingen t.b.v. de computer van de Secretaris en de 1e Penningmeester, laptop en de computer gedurende vijf jaar. De gehanteerde methode van afschrijvingen is in overeen-stemming met de in Nederland gebruikelijke afschrijvingsmethoden.
Leningen u/g
| Stand leningen u/g per 1 januari 2018 |
|
€ |
441.952 |
| Nieuw verstrekte leningen rentedragend |
|
€ |
92.535 |
| Nieuw verstrekte renteloze leningen |
+ |
€ |
24.650 |
| |
|
€ |
559.137 |
| Aflossingen rentedragende leningen |
|
€ |
130.909 |
| Aflossingen renteloze leningen |
- |
€ |
6.255 |
| Stand leningen u/g 31 december 2017 |
|
€ |
421.973 |
| |
|
|
|
De leningen zijn gewaardeerd tegen nominale waarde. Geen rekening is gehouden met het feit dat een beperkt deel van de leningen oninbaar zal zijn. Op het moment dat deze voorzienbaar is, zullen deze leningen ten laste van het resultaat worden gebracht.
De rente op de leningen is niet in de balans opgenomen. Deze is pas opeisbaar als de lening is afgelost. Per ultimo 2018 was het bedrag van deze latente vorderingen € 124.200.
lncasso Debiteuren
Nadat er in de loop van 2018 1 dossier door de deurwaarder is afgedaan (volledige betaling) zijn er op 31 december 2018 nog 8 dossiers, die een totaalbedrag van € 124.999 vertegenwoordigen bij de deurwaarder c.q. Gemeenten (WSNP), in behandeling. Het betreffen hier achtergestelde betalingen.
Effecten
De effecten zijn gewaardeerd tegen marktwaarde einde boekjaar 2018. Alle stukken zijn in bewaring bij
de ABN-MeesPierson. De waarde van de effectenportefeuille bedraagt per 31 december 2018 € 1.287.898 (2017: €1.368.455).
Liquide middelen
De liquide middelen zijn verdeeld over een tweetal banken (lNG en ABNAMRO).
Vermogen
Het vermogen is ten opzichte van 2017 gedaald met € 81.944,00.
| Stand van het vermogen per 1 januari 2018 |
|
€ |
2.414.255 |
| Saldo boekjaar 2018 |
- |
€ |
81.944 |
| Eigen vermogen per 31 december 2016 |
|
€ |
2.332.311 |
| |
|
|
|
REKENING VAN
BATEN EN LASTEN 2018 |
| BATEN |
|
2018 (€) |
|
2017 (€) |
| Rente leningen |
|
|
|
20.793 |
|
|
|
18.240 |
| Rente |
|
|
|
29.142 |
|
|
|
34.077 |
| Giften, donaties |
|
|
|
12.927 |
|
|
|
5.581 |
| Totaal |
|
|
|
63.020 |
|
|
|
57.898 |
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
| LASTEN |
|
2018 (€) |
|
2017 (€) |
| Schenkingen |
|
|
|
29.350 |
|
|
|
7.998 |
| Oninbare Leningen |
|
|
|
0 |
|
|
|
8.198 |
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Beheerskosten |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Vergoeding Administrateur |
|
9.153 |
|
|
|
9.027 |
|
|
| Vergoeding Hulpverleners |
|
2.500 |
|
|
|
2.383 |
|
|
| Reiskosten |
|
1.298 |
|
|
|
1.271 |
|
|
| Overige beheerskosten |
|
22.106 |
|
|
|
21.122 |
|
|
| |
|
|
|
35.057 |
|
|
|
33.804 |
| Totaal lasten |
|
|
|
64.407 |
|
|
|
50.000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Saldo |
|
|
|
-1.387 |
|
|
|
7.898 |
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Bijzondere baten &
lasten |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Mutaties Beleggingsportefeuilles |
|
|
|
-80.557 |
|
|
|
2.729 |
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Saldo |
|
|
|
-81.844 |
|
|
|
10.627 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
Toelichting op de rekening van baten en lasten
Giften, donaties
| Donaties van de PA Vlb. Gilze-Rijen en privepersonen |
|
€ |
200 |
| Diverse donaties |
|
€ |
375 |
| Bijdrage St. Gezamenlijke Militaire Fondsen |
|
€ |
12.352 |
| Totaal |
|
€ |
12.927 |
| |
|
|
|
Schenkingen
Dit is het bedrag dat aan clienten is uitgekeerd.
Beheerskosten
De uitgaven voor vergoeding van de Administrateur en de gemaakte reiskosten spreken voor zich. Onder uitgaven t.b.v. hulpverleners vallen de kosten voor het inhuren van externe hulpverleners en/of bewindvoerders. Onder overige beheerskosten vallen gemaakte kosten voor bureaukosten, postzegels, vergaderkosten, telefoonkosten, bankkosten en de vrijwilligersvergoedingen.
VERKLARING RAAD van BESTUUR
De Raad van Bestuur van de Stichting – met in achtneming van artikel 10 van de Statuten - geeft goedkeuring aan de vaststelling van de jaarrekening 2018.
Namens de Raad van Bestuur,
J.A.H. van Hoof, Voorzitter
A. Traanman,
Penningmeester
|
