Jaarrekening 2020
BALANS PER 31 DECEMBER |
ACTIVA |
|
2020 (€) |
|
2019 (€) |
Inventaris |
|
3.217 |
|
2.478 |
Startkapitaal 1947 |
|
45 |
|
45 |
Leningen u/g |
|
287.384 |
|
307.565 |
Incasso Debiteuren |
|
81.000 |
|
111.898 |
Effecten |
|
1.392.872 |
|
1.425.485 |
NTO Couponrente |
|
- |
|
- |
Liquide middelen |
|
658.733 |
|
629.471 |
Totaal |
|
2.423.251 |
|
2.476.942 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
PASSIVA |
|
2019 (€) |
|
2019 (€) |
Eigen vermogen |
|
2.423.251 |
|
2.476.942 |
Schulden korte termijn |
|
- |
|
- |
Totaal |
|
2.423.251 |
|
2.476.942 |
|
|
|
|
|
Toelichting op de balans
Inventaris
De inventaris is gewaardeerd tegen de aanschafwaarde verminderd met de afschrijvingen t.b.v. de computer van de Secretaris en de 1e Penningmeester, laptop en de computer gedurende vijf jaar. De gehanteerde methode van afschrijvingen is in overeenstemming met de in Nederland gebruikelijke afschrijvingsmethoden.
Leningen u/g
Stand leningen u/g per 1 januari 2020 |
|
€ |
307.565 |
Nieuw verstrekte leningen rentedragend |
|
€ |
83.803 |
Nieuw verstrekte renteloze leningen |
+ |
€ |
0 |
|
|
€ |
391.368 |
Aflossingen rentedragende leningen |
|
€ |
96.749 |
Aflossingen renteloze leningen |
- |
€ |
7.235 |
Stand leningen u/g 31 december 2020 |
|
€ |
287.384 |
|
|
|
|
De leningen zijn gewaardeerd tegen nominale waarde. Geen rekening is gehouden met het feit dat een beperkt deel van de leningen oninbaar zal zijn. Op het moment dat deze voorzienbaar is, zullen deze leningen ten laste van het resultaat worden gebracht.
De rente op de leningen is niet in de balans opgenomen. Deze is pas opeisbaar als de lening is afgelost. Per ultimo 2020 was het bedrag van deze latente vorderingen € 97.480.
lncasso Debiteuren
In de loop van 2020 zijn 2 dossiers door de deurwaarder afgedaan (volledige betaling). Op 31 december 2020 zijn nog 7 dossiers, die een totaalbedrag van € 81.000 vertegenwoordigen, bij de deurwaarder c.q. Gemeenten (WSNP) in behandeling. Het betreffen hier achtergestelde betalingen.
Effecten
De effecten zijn gewaardeerd tegen marktwaarde einde boekjaar 2020. Alle stukken zijn in bewaring bij
de ABN-MeesPierson. De waarde van de effectenportefeuille bedraagt per 31 december 2020 € 1.392.872 (2019: € 1.425.485).
Liquide middelen
De liquide middelen zijn verdeeld over een tweetal banken (lNG en ABNAMRO).
Vermogen
Het vermogen is ten opzichte van 2019 gedaald met € 53.691.
Stand van het vermogen per 1 januari 2020 |
|
€ |
2.476.942 |
Saldo boekjaar 2020 |
- |
€ |
53.691 |
Eigen vermogen per 31 december 2020 |
|
€ |
2.423.251 |
|
|
|
|
REKENING VAN
BATEN EN LASTEN 2019 |
BATEN |
|
2020 (€) |
|
2019 (€) |
Rente leningen |
|
|
|
2.299 |
|
|
|
21.874 |
Rente spaarrekeningen en dividend |
|
|
|
26.867 |
|
|
|
25.133 |
Giften, donaties |
|
|
|
5.674 |
|
|
|
8.450 |
Overige opbrengsten |
|
|
|
0 |
|
|
|
3.376 |
Totaal |
|
|
|
34.840 |
|
|
|
58.833 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
LASTEN |
|
2020 (€) |
|
2019 (€) |
Schenkingen |
|
|
|
14.680 |
|
|
|
9.437 |
Oninbare Leningen |
|
|
|
10.163 |
|
|
|
5.350 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beheerskosten |
|
|
|
|
|
|
|
|
Vergoeding Administrateur |
|
9.562 |
|
|
|
9.309 |
|
|
Vergoeding Hulpverleners |
|
2.813 |
|
|
|
3.837 |
|
|
Reiskosten |
|
780 |
|
|
|
1.322 |
|
|
Overige beheerskosten |
|
17.921 |
|
|
|
22.533 |
|
|
|
|
|
|
31.076 |
|
|
|
37.001 |
Totaal lasten |
|
|
|
55.919 |
|
|
|
51.788 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Saldo |
|
|
|
-21.079 |
|
|
|
7.045 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bijzondere baten &
lasten |
|
|
|
|
|
|
|
|
Mutaties Beleggingsportefeuilles |
|
|
|
-32.612 |
|
|
|
137.585 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Saldo |
|
|
|
-53.691 |
|
|
|
144.630 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Toelichting op de rekening van baten en lasten
Giften, donaties
Postactievengroep Vlb. Volkel, de Postactievengroep Gilze-Rijen en 1 individuele client. |
|
€ |
425 |
Diverse donaties |
|
€ |
282 |
Bijdrage St. Gezamenlijke Militaire Fondsen |
|
€ |
4.967 |
Totaal |
|
€ |
5.674 |
|
|
|
|
Schenkingen
Dit is het bedrag dat aan cliënten is uitgekeerd.
Beheerskosten
De uitgaven voor vergoeding van de Administrateur en de gemaakte reiskosten spreken voor zich. Onder uitgaven t.b.v. hulpverleners vallen de kosten voor het inhuren van externe hulpverleners en/of bewindvoerders. Onder overige beheerskosten vallen gemaakte kosten voor bureaukosten, postzegels, vergaderkosten, telefoonkosten, bankkosten en de vrijwilligersvergoedingen.
VERKLARING RAAD van BESTUUR
De Raad van Bestuur van de Stichting – met in achtneming van artikel 10 van de Statuten - geeft goedkeuring aan de vaststelling van de jaarrekening 2020.
Namens de Raad van Bestuur,
J.A.H. van Hoof, Voorzitter
R.B. Sander,
Secretaris
|